En Panamá, con las diferentes medidas adoptadas para dar cumplimiento a las recomendaciones internacionales en materia de transparencia y prevención del blanqueo de capitales, la debida diligencia inmobiliaria se ha vuelto un elemento clave en el sector. Al ser un sector regulado no financiero, el mercado inmobiliario está sujeto a normativas que garantizan la transparencia y legalidad de las transacciones que involucren bienes inmuebles.
Estas regulaciones están diseñadas para prevenir actividades ilícitas, como el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, así como para asegurar el cumplimiento de normas fiscales y de propiedad.
Al vender o alquilar una propiedad, es fundamental llevar a cabo un proceso de debida diligencia inmobiliaria con un enfoque basado en riesgo. Esta investigación profunda es clave para evitar posibles complicaciones a futuro y garantizar que la transacción se realice sin contratiempos. Ya sea al analizar una propiedad o al revisar a los inquilinos o compradores potenciales, una evaluación minuciosa asegura que se protejan tus intereses y se logre un acuerdo justo y seguro para todas las partes implicadas.
¿En qué consiste la debida diligencia?
La debida diligencia inmobiliaria es un procedimiento de verificación y análisis que se realiza durante todo el proceso de una transacción inmobiliaria. Entre sus propósitos está garantizar el cumplimiento de la normativa local cuya finalidad busca la prevención del blanqueo de capitales a través de las transacciones de compraventa de inmuebles. De igual forma, busca garantizar que la propiedad en cuestión cumpla con todos los requisitos legales, que el comprador está adquiriendo un bien de manera segura y conforme a la ley.
Entre los aspectos más importantes de la debida diligencia inmobiliaria se encuentran:
Verificación de la propiedad
- Es necesario realizar una verificación contra el Registro Público de Panamá para comprobar la titularidad del inmueble y confirmar que no existen hipotecas, embargos u otros gravámenes que puedan afectar la transacción.
Situación Fiscal y Financiera
- Verificar que el propietario ha pagado todos los impuestos asociados a la propiedad inmobiliaria, como el Impuesto de Inmuebles y el Impuesto de Transferencia de Bienes Inmuebles.
- Revisar si existen deudas pendientes con la administración de la propiedad (en caso de condominios o propiedades sujetas a cuotas de mantenimiento).
Estado Físico y Uso del Inmueble
- Inspeccionar el estado de la construcción para identificar posibles vicios ocultos o problemas estructurales.
- Asegurar que el uso de la propiedad es compatible con el fin para el que se adquiere (residencial, comercial, industrial, etc.)
Verificación del Vendedor
- En caso de que el vendedor sea una persona jurídica, revisar su existencia legal, representación y capacidad para vender.
- En caso de una persona natural, asegurarse de que tiene la capacidad legal para vender y que no existan litigios pendientes sobre la propiedad.
Beneficios de Realizar una Debida Diligencia Inmobiliaria
- Prevención de Riesgos Legales y Financieros: Permite evitar fraudes, litigios y problemas con terceros.
- Protección de la Inversión: Garantiza que el comprador esté adquiriendo un bien en condiciones óptimas y con seguridad jurídica.
- Cumplimiento Normativo: Asegura que la transacción cumple con la legislación panameña vigente.
- Facilidad en el Proceso de Compra: Evita contratiempos y retrasos innecesarios.
Al realizar una revisión detallada, todas las partes pueden avanzar con mayor confianza, reduciendo incertidumbres y haciendo que el proceso de compra sea más seguro. La debida diligencia inmobiliaria en Panamá ayuda a compradores y vendedores a evitar problemas legales y tomar decisiones con mayor seguridad.
Kraemer & Kraemer brinda apoyo legal para guiarlo en cada paso del proceso. Contáctenos para recibir asistencia con su transacción inmobiliaria.
