Derecho Regulatorio
Descripción General
El Derecho Regulatorio reúne el conjunto de leyes, normativas y decisiones administrativas que regulan actividades económicas y profesionales, para proteger la seguridad, integridad financiera y confianza del público. Este campo abarca desde la constitución de empresas en sectores supervisados hasta la obtención de licencias financieras, así como el cumplimiento normativo contra el lavado de dinero (AML) y de conocimiento del cliente (KYC).
En Kraemer & Kraemer ayudamos a empresas e inversionistas a estructurar operaciones legales que cumplan con el derecho regulatorio internacional y local. Brindamos soporte tanto para crear nuevas entidades corporativas como para gestionar licencias regulatorias específicas, adaptándonos a las leyes de cada jurisdicción.
Nuestros servicios regulatorios
Nuestros servicios de derecho regulatorio facilitan la obtención de licencias y la constitución de empresas que cumplan con las regulaciones internacionales y los requisitos locales sin complicaciones.
Licencia de Divisas (FOREX)
Constitución de sociedades y gestión de licencias regulatorias que permiten actuar legalmente como broker de divisas, siguiendo los requisitos establecidos por el regulador del país donde se tramita la licencia Forex.
Más informaciónLicencia de Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (VASP)
Estructuración legal de empresas que ofrecen servicios con activos virtuales (VASP), como intercambios de criptomonedas, billeteras digitales o emisión de tokens, incluyendo el proceso de licencia y cumplimiento regulatorio.
Más informaciónOtras estructuras corporativas reguladas
Asistimos en la formación y obtención de licencias para:
- Servicios de envío de dinero (Money Remittance).
- Fondos de inversión privados (PIF-20).
- Proyectos inmobiliarios (real estate) sujetos a regulación.
- Universidades privadas y centros educativos regulados.
- Servicios bajo esquemas white label, como plataformas legales o comerciales.
- Otras actividades que requieren licencias específicas, entre ellas banca, mercados de valores o telecomunicaciones.
Contáctenos
En Kraemer & Kraemer tenemos amplia experiencia en Derecho Regulatorio, desde licencias financieras hasta estructuras corporativas en sectores supervisados. Si desea analizar cómo estructurar su negocio con solidez legal y cumplir con las regulaciones internacionales vigentes, contáctenos para una consulta personalizada.
Preguntas frecuentes
R: Prácticamente cualquier actividad sujeta a licencia o permiso especial: corretaje Forex, servicios con criptoactivos, remesas, seguros, banca, mercados bursátiles o sectores como salud y telecomunicaciones.
R: Las leyes regulatorias son fundamentales porque definen el marco dentro del cual las empresas pueden desarrollar sus actividades con seguridad jurídica y respeto a la integridad del mercado. Establecen reglas claras para proteger a los clientes, prevenir el lavado de dinero y garantizar prácticas transparentes. Sin una regulación adecuada, aumenta el riesgo de fraudes, conflictos legales y pérdida de confianza por parte de inversores y usuarios, lo que puede comprometer tanto el negocio como su reputación a largo plazo.
A: Depende del país y del tipo de licencia. En general:
- Constituir la empresa local puede tomar entre 2 y 4 semanas, siempre que se aporten los documentos correctamente.
- El trámite de la licencia suele tardar entre 1 y 6 meses, dependiendo del regulador, del volumen de solicitudes y de la rapidez con que se respondan los requerimientos adicionales.
R: No cumplir con el derecho regulatorio y las leyes del país donde presta sus servicios puede llevar a multas, demandas o incluso al cierre del negocio. Además, daña la reputación de la empresa y hace que bancos o socios comerciales se nieguen a trabajar con ella, lo que limita futuras oportunidades.
R: La mayoría de las reglas son locales, dictadas por cada país. Sin embargo, hay estándares globales como los del Grupo de Acción Financiera (FATF) que sirven de guía. Muchos países adoptan estos estándares en sus propias leyes, por eso el cumplimiento normativo suele tener un alcance internacional.