Licencia de Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (VASP)
El mercado de activos virtuales reúne servicios como intercambios de criptomonedas, billeteras digitales y emisión de tokens. Para operar en este sector, se necesita cumplir con las reglas que cada país establece, que pueden requerir una Licencia VASP o al menos una estructura legal que garantice el cumplimiento de las normas locales.
En Kraemer & Kraemer ayudamos a constituir nuevas empresas, adquirir entidades ya registradas o gestionar directamente la solicitud de licencias VASP, según lo disponga la regulación local. También preparamos la documentación y guiamos el proceso legal hasta que su proyecto esté listo para funcionar con seguridad.
Descripción General
Una Licencia VASP (Virtual Asset Service Provider) es una autorización que permite a una empresa ofrecer servicios con activos virtuales, como intercambio, custodia o emisión de criptomonedas y tokens. Sólo la otorgan autoridades regulatorias en ciertos países y exige cumplir con políticas AML/KYC, presentar reportes periódicos y, en algunos casos, demostrar capital mínimo.
Contar con esta licencia ofrece respaldo legal, facilita el acceso a bancos y proveedores financieros, y reduce el riesgo de sanciones o suspensiones. También es posible adquirir una empresa con licencia vigente o gestionar una nueva licencia, según las necesidades de su proyecto.
Requisitos y documentación para la licencia local
Los documentos requeridos varían según la actividad y el país, pero siempre buscan respaldar las obligaciones de cumplimiento que la ley local exige. En general se solicita:
- Acta de constitución de la empresa y documentos corporativos.
- Plan de negocios.
- Políticas AML/KYC.
- Documentación de identidad y referencias de los directores.
- Estados financieros o prueba de fondos (capital mínimo requerido).
- Experiencia técnica o profesional del equipo.
¿Quién necesita esta licencia?
Una empresa debe considerar estructurarse con una Licencia VASP si:
- Ofrece una plataforma de intercambio de criptomonedas.
- Provee servicios de custodia o billeteras digitales con acceso a llaves privadas.
- Actúa como emisor de tokens o NFTs.
- Participa en la compraventa OTC de criptoactivos.
- Procesa pagos en criptomonedas o tokenizados.
Las empresas que prestan servicios como desarrollo de software, soporte comercial o atención al cliente para plataformas de activos virtuales no necesitan contar con una licencia VASP, siempre que no administren fondos ni ejerzan funciones de custodia. En estos casos, contar con una empresa legalmente registrada y bien documentada es suficiente.
Beneficios de contar con una estructura y licencia adecuadas
- Facilita el acceso a servicios financieros y pasarelas de pago.
- Brinda confianza a clientes, socios e inversionistas.
- Satisface las obligaciones regulatorias (AML/KYC).
- Da una base legal para expandirse o solicitar licencias en otros países.
- Garantiza un cumplimiento continuo frente a las autoridades competentes.
Jurisdicciones disponibles
En Kraemer & Kraemer ayudamos a estructurar actividades legales relacionadas con activos virtuales, adaptándonos a las condiciones de cada país. También asistimos en el trámite directo de licencias VASP cuando la normativa local lo permite.
San Vicente y las Granadinas
Desde mayo de 2025, San Vicente exige que todas las empresas que ofrecen servicios con activos virtuales obtengan una licencia local bajo el Virtual Asset Business Act. Este proceso lo regula la FSA y requiere cumplir con requisitos como un depósito mínimo, seguro de responsabilidad profesional, auditorías externas y la designación de un representante residente en el país. También obliga a mantener políticas AML/KYC, reportar operaciones y proteger fondos de clientes. En Kraemer & Kraemer ayudamos a estructurar empresas y a gestionar la solicitud de la licencia ante la FSA.
Empresas constituidas para otros sectores
Además de estructuras corporativas orientadas a servicios con activos virtuales, en Kraemer & Kraemer podemos asistir en la creación de entidades adaptadas a distintos sectores regulados o comerciales. Esto puede incluir sociedades diseñadas para actividades en bienes raíces, transferencias de dinero, fondos de inversión privados (PIF-20), instituciones educativas, servicios de traducción o proyectos que empleen modelos white label, como despachos legales. Si desea conocer las alternativas disponibles para su actividad, estamos a su disposición para asesorarle.
Proceso
El proceso para obtener una licencia VASP o completar el registro puede variar según el proyecto. Dependiendo de su situación, usted podría necesitar únicamente tramitar la licencia o también constituir la empresa antes de presentar la solicitud. Por lo general, estos son los escenarios más comunes:
Para quienes ya tienen una empresa constituida en la jurisdicción donde se otorga la licencia y buscan tramitar únicamente el permiso para actuar como proveedor regulado.
Pasos:
- Análisis del cumplimiento regulatorio y revisión de la empresa actual.
- Preparación y presentación de la solicitud ante la autoridad competente.
- Obtención de la licencia para que pueda prestar servicios regulados.
Para quienes necesitan crear una nueva sociedad y gestionar desde el inicio la licencia local.
Pasos:
- Definición del modelo de negocio y análisis de la jurisdicción adecuada.
- Constitución de la empresa según las leyes locales.
- Preparación de la documentación requerida para la solicitud de licencia.
- Trámite ante el regulador correspondiente hasta obtener la aprobación.
Nota: Los pasos específicos y los requisitos adicionales dependen de la jurisdicción seleccionada y del tipo de actividad que vaya a desarrollar su empresa.
Tiempo estimado y costos
Tiempo:
El plazo para constituir una empresa suele oscilar entre 2 y 4 semanas. Si su modelo de negocio requiere solicitar una licencia VASP local o en otra jurisdicción, el proceso puede extenderse entre 1 y 6 meses, dependiendo del país y las exigencias del regulador. Estos tiempos son aproximados y pueden variar según la documentación, la estructura elegida y el alcance de los servicios.
Costos:
Dependen del tipo de estructura, país y proceso de licenciamiento. Escríbanos para evaluar su caso y estimar los gastos asociados.
Contáctenos
Si busca establecerse legalmente en el sector de activos virtuales, contáctenos. En Kraemer & Kraemer le ayudamos a constituir su empresa, adquirir una entidad ya constituida o tramitar la licencia necesaria según la normativa de la jurisdicción que elija.
Preguntas frecuentes
R: Es una empresa que brinda servicios como intercambios de criptomonedas, wallets con custodia, emisión de tokens o procesamiento de pagos digitales.
R: En lugares como San Vicente y las Granadinas, la FSA exige que las empresas que operan con activos virtuales soliciten una licencia local bajo el Virtual Asset Business Act, cumpliendo con requisitos de capital, seguros, auditorías y políticas AML/KYC. Cada autoridad establece su propio proceso de licenciamiento, con tiempos y requisitos específicos.
R: Toda actividad que implique manejo de fondos o activos digitales de terceros, como intercambios, custodia, emisión o pagos con criptoactivos.
R: Depende de la actividad. Algunas funciones de soporte, desarrollo o consultoría pueden prestarse sin licencia. Es importante evaluar el caso por país.
R: Plan de negocios, políticas AML/KYC, experiencia del equipo y fondos comprobables. Algunos países requieren capital mínimo.
R: CASP es el término usado en Europa bajo MiCA para describir servicios similares. Ambas se refieren a operaciones con activos virtuales.
R: Personas jurídicas que cumplan con los requisitos de la jurisdicción elegida, cuenten con estructura legal definida y documentación respaldatoria.
R: No. Las licencias VASP son locales y se conceden únicamente a empresas constituidas bajo las leyes del país que las otorga. Si desea ofrecer servicios regulados con activos virtuales, necesitará incorporar la sociedad en la jurisdicción que emite la licencia. Sin embargo, es común establecer sociedades en otros países para funciones de holding, administración o soporte, siempre que no presten directamente los servicios que requieren regulación.