El 27 de abril de 2017 Panamá aprobó la ley 23 que adopta medidas para prevenir el el blanqueo de capitales, financiamiento de terrorismo, proliferación de armas de destrucción masiva.
¿A quiénes aplica?
Esta ley aplica para sujetos financieros, no financieros, y todos aquellos profesionales sujetos a supervisión.
Sujetos obligados financieros: supervisados por la Superintendencia de Bancos de Panamá.
Sujetos obligados no financieros: supervisados por la Intendencia de Supervisión y Regulación de Sujetos no Financieros del Ministerio de Economía y Finanzas.
Profesionales sujetos a supervisión: abogados, contadores públicos autorizados y notarios, cuando en el ejercicio de su actividad profesional realicen en nombre de un cliente o por un cliente.
Todos estos deberán implementar medidas que puedan identificar operaciones vinculadas a los delitos que sanciona esta ley
Escenarios donde se deben tomar medidas de diligencia
- Relaciones contractuales o de negocios con clientes
- Transacciones ocasionales por encima del monto establecido por el organismo supervisor
- Operaciones inusuales que puedan estar relacionadas al blanqueo de capitales, financiamiento de terrorismo, proliferación de armas de destrucción masiva
- Cuando haya duda sobre los datos de identificación del cliente
Para información más detallada escríbanos a info@kraemerlaw.com o lea la ley completa para prevenir el blanqueo de capitales, financiamiento de terrorismo, proliferación de armas de destrucción masiva en Panamá aquí.
