A medida que las criptomonedas ganan aceptación, muchos inversionistas y empresas buscan maneras de organizar sus tenencias de forma eficaz y segura. Una solución frecuente consiste en usar compañías o fideicomisos offshore para la gestión de cripto-activos. Pero ¿qué significa realmente esto y cómo puede beneficiarte? En este artículo veremos cómo permiten conservar, proteger y administrar estos bienes en un entorno más estable.
¿Qué Es una Estructura Offshore?
Una estructura offshore consiste simplemente en crear una empresa o fideicomiso en una jurisdicción extranjera, por ejemplo, las Islas Vírgenes Británicas (BVI), las Islas Caimán o Panamá, para conservar o manejar activos. Estos territorios suelen ofrecer condiciones fiscales favorables, protección de privacidad y regulaciones adaptables, lo que las convierte en opciones populares para los negocios internacionales y la gestión de cripto-activos.
¿Por qué Usar una Compañía Offshore para Criptomonedas?
Existen varias razones por las que los inversionistas y emprendedores en el ámbito cripto pueden considerar una compañía offshore:
- Protección patrimonial: Mantener criptomonedas mediante una empresa ayuda a separar los bienes personales de los empresariales, disminuyendo el riesgo de responsabilidades o reclamaciones individuales.
- Claridad normativa: Algunos países han establecido reglas precisas para la gestión de cripto-activos y para los proveedores de servicios de estas monedas virtuales (VASPs), brindando a las empresas un entorno jurídico estable.
- Eficiencia fiscal: Dependiendo de las leyes del país de origen, una estructura offshore puede permitir reducir o diferir ciertos impuestos.
- Planificación hereditaria: Los fideicomisos y las compañías offshore pueden facilitar la sucesión, garantizando una transferencia más fluida de los bienes a los beneficiarios.
Ventajas Offshore Adicionales
Además de estas ventajas offshore, este tipo de entidades pueden ofrecer mayor agilidad operativa. Por ejemplo, permiten que los inversionistas abran cuentas corporativas en plataformas internacionales o con proveedores que no aceptarían cuentas personales de ciertos países. Una compañía offshore también puede facilitar la creación y desarrollo de asociaciones, la atracción de capital y la gestión de cripto-activos, todo bajo una sola entidad legal, lo que contribuye a simplificar los procesos de contabilidad y administración.
Otra de las ventajas offshore radica en su capacidad para brindar un nivel adicional de continuidad a los negocios que operan en el sector blockchain. Si dirige un intercambio de criptomonedas, una plataforma de finanzas descentralizadas (DeFi) o un mercado de NFT, contar con una entidad constituida correctamente en el extranjero puede proyectar legitimidad y confianza ante clientes y aliados. También crea un sistema más profesional para celebrar contratos, contratar personal y obtener licencias de gestión de cripto-activos cuando sea necesario.
Garantizar operaciones sin contratiempos
Aunque las compañías offshore ofrecen diferentes beneficios, requieren una administración responsable. La banca para entidades relacionadas con criptomonedas requiere una planificación cuidadosa. Algunas instituciones financieras aplican revisiones adicionales al tratar activos digitales.
Establecer sistemas adecuados de cumplimiento y mantener un origen claro de fondos ayuda a sostener relaciones bancarias estables y tranquilidad normativa. Además, resulta importante mantenerse informado sobre las regulaciones offshore y normas relacionadas a la gestión de cripto-activos, pues muchos países actualizan sus marcos para apoyar la innovación mientras cumplen estándares internacionales.
Buenas Prácticas
Crear una estructura offshore para criptomonedas no se trata solo de elegir un “paraíso fiscal”. La planificación correcta y el cumplimiento son fundamentales. Aquí algunas recomendaciones:
- Conozca su jurisdicción: Escoja un territorio offshore con un sistema regulador confiable para cripto, no únicamente con bajos impuestos.
- Mantenga transparencia: Conserve registros precisos y cumpla con sus obligaciones fiscales y de reporte en su país de residencia.
- Use soluciones de custodia profesional: Considere custodios seguros y controlados en lugar de guardar grandes sumas de criptomonedas en monederos personales.
- Trabaje con asesores con licencia: Contrate siempre profesionales legales y financieros certificados para evitar riesgos de incumplimiento.
Regulaciones offshore
Estas entidades pueden ofrecer ventajas offshore reales, pero no son refugios anónimos. Las regulaciones offshore internacionales, incluidas las normas contra el lavado de dinero (AML) y de conocimiento del cliente (KYC), exigen transparencia. Las autoridades esperan ahora la divulgación de los beneficiarios reales y el reporte fiscal mediante mecanismos como el Estándar Común de Reporte (CRS).
Gestione sus Cripto-Activos de Forma Offshore
Cuando se diseña correctamente, una compañía offshore puede ser una herramienta valiosa para la gestión de cripto-activos, brindando adaptabilidad, respaldo legal y fluidez operativa. Sin embargo, el éxito depende de una planificación adecuada, cumplimiento constante y colaboración con profesionales experimentados que comprendan tanto las regulaciones offshore como el cambiante entorno de los activos digitales.
Si desea establecer una empresa o fideicomiso offshore para la gestión de cripto-activos, contacte a nuestro despacho, Kraemer & Kraemer, para recibir orientación y apoyo personalizados. Nuestro equipo con experiencia puede ayudarle a elegir la jurisdicción adecuada, gestionar el proceso de constitución y garantizar cumplimiento pleno con las normas internacionales.
